A presente Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT) tem como objetivo estabelecer diretrizes, controles e procedimentos internos adotados pela Solution Payments para prevenção, identificação e mitigação de riscos relacionados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, fraudes financeiras e demais práticas ilícitas.
Esta política aplica-se a:
- Clientes
- Parceiros comerciais
- Sellers
- Gateways integrados
- Fornecedores
- Colaboradores
- Demais operações vinculadas à infraestrutura da Solution Payments
A Solution Payments compromete-se a:
- Atuar em conformidade com normas aplicáveis
- Monitorar movimentações atípicas
- Identificar operações suspeitas
- Adotar controles preventivos
- Cooperar com instituições parceiras quando necessário
A Solution Payments poderá realizar monitoramento contínuo das operações para identificação de:
- Crescimento abrupto de transações
- Aumento excessivo de MED
- Movimentações incompatíveis com o perfil operacional
- Atividades suspeitas
- Indícios de fraude
- Utilização irregular da infraestrutura
Em casos considerados atípicos ou de risco elevado, a Solution Payments poderá:
- Solicitar informações adicionais
- Realizar revisão operacional
- Limitar temporariamente operações
- Suspender operações específicas
- Encerrar relacionamento comercial
Todos os parceiros e clientes comprometem-se a:
- Operar de forma lícita
- Fornecer informações verídicas
- Manter dados atualizados
- Colaborar com procedimentos internos de compliance
As informações coletadas serão utilizadas exclusivamente para fins operacionais, regulatórios, prevenção a fraudes e cumprimento de obrigações legais.
A Solution Payments poderá atualizar esta política periodicamente conforme necessidade operacional, regulatória e de mercado.